Профилактика совершения киберпреступлений, преступлений против собственности несовершеннолетними
Пожалуй, о мошенничестве в интернете, когда после простой операции деньги с банковской карточки исчезают в неизвестном направлении, слышали многие. Немало и тех, кто уже попался на уловки злоумышленников.
Атака киберпреступников идет с территорий других стран. Там находятся организаторы таких преступных групп. Они занимаются подбором определенного персонала, созданием call-центров, которые названивают белорусам, выявляют банковские карточки. К хищениям средств могут быть причастны даже подростки.
Похищая деньги с банковских карт, преступники по техническим причинам не могут быстро вывести их на зарубежные счета. Чтобы схема работала, злоумышленникам необходимы транзитные счета для временного хранения украденных средств. Кроме того, буферные карточки помогают скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной.
Для достижения корыстной цели преступники привлекают подставных людей – чаще всего подростков. Пешек в киберигре называют дропами.
Дроп или «денежный мул» –- это подставное лицо, низшее звено в иерархии интернет-мошенников. Это тот человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для украденных мошенниками денег. Он переводит незаконно полученные денежные средства между разными счетами. Такая цепочка переводов нужна для того, чтобы запутать следы киберпреступников и усложнить работу правоохранительных органов.
Эти люди оформляют на свое имя пластиковые карты, а потом за вознаграждение передают их реквизиты в пользование преступникам.
Часто дропы дают свои реквизиты телефонов, банковских карточек, идут снимать уже похищенные деньги, передают их определенным переносчикам, которые потом перемещают их через границу или через криптовалюту переводят организаторам",
Суммы за такую работу обычно дают небольшие – до ста рублей. А вот наказание грозит суровое – до десяти лет лишения свободы.
Вот один из примеров:
В милицию обратился 19-летний минчанин, который в мессенджере нашел как раз такую преступную подработку. Незнакомец в переписке предложил оформить карту и передать ее с реквизитами за вознаграждение в сумме 100 рублей.
На радостях молодой человек, не зная о незаконности подобного заработка, в течение трех месяцев оформил на свое имя сразу три банковские карты. Через «пластик» минчанина стали активно проходить ворованные деньги, а он даже не догадывался об этом. Горькую правду раскрыли правоохранители, распутавшие преступный клубок.
В результате в отношении молодого человека возбуждено уголовное дело за незаконный оборот средств платежа по статье 222 Уголовного кодекса.
Поэтому если передали с корыстной целью, продали свои реквизиты, поучаствовали, даже якобы не поняли, что они в преступных целях используются – вы совершили уголовное преступление, за которое
введена уголовная ответственность по ст. 222 (незаконный оборот средств платежа и инструментов). Наказание - от 3 до 10 лет лишения свободы.
Как правило, реквизиты одной банковской карточки стоят для дропа не более Br30-50. По сравнению с предполагаемым сроком заключения это не такая и высокая цена.
Правоохранительные органы Республики Беларусь ориентированы именно на отработку вот этих подставных лиц, которые фактически спонсируют оргпреступность на территории других стран. И активно их выявляют.
В Могилевской области правоохранительными органами уже выявлены такие дропы, среди них и лица, не достигшие 18 лет. За передачу своих личных данных эти люди получали всего от 10 до 40 рублей. Возбуждены уголовные дела.
Обратите внимание!
Объявления о вербовке дропом могут быть замаскированы под предложения о работе от реальных компаний. Создаются целые поддельные сайты, похожие на официальные веб-ресурсы реально существующих компаний.
Мошенники выдумывают «уважительные» причины, по которым им нужно переводить деньги с одного счета на другой. Самая распространенная причина – уклонение от налогов.
Дропов вербуют от имени некой компании, которой, якобы, нужно минимизировать налоговые выплаты (и для этого следует переводить часть дохода через счета физических лиц).
Предложение о работе может поступить и в виде письма на электронную почту. Обратите внимание на адресата: если он предлагает работу от лица компании, но при этом в адресе отправителя письма не указан домен компании (а указана веб-служба, например, Gmail, Yahoo, Windows Live Hotmail и др.), это может быть признаком вербовки дропов.
Запомните основные признаки ловушек для дропов:
- Если предложение о работе выглядит слишком заманчивым, чтобы быть правдой, – значит, это ловушка!
- Если вас уверяют, что можно заработать большие деньги, прилагая минимум усилий, – значит, это ловушка!
- Если для получения работы вам нужно предоставить свою банковскую карту, ксерокопию паспорта – значит, это ловушка!
- Если вам предлагают работу от компании, о которой нет никакой информации в Интернет, – значит, это ловушка!
- Если на официальном сайте компании, которая, якобы, предлагает вам работу, нет ни слова о вакансиях и о работе, включающей перевод денег (и об этом даже не слышали в отделе кадров компании) – значит, это ловушка!
- Если супервыгодное предложение о работе поступило через социальные сети или электронную почту, а отправитель вам незнаком – значит, это ловушка!
Выписка из Уголовного Кодекса Республики Беларусь
Статья 222. Незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов
1. Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным кошелькам, –
наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
2. Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, –
наказываются ограничением свободы на срок от трех до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.
Статья 209. Мошенничество
1. Завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) –
наказываются общественными работами, или штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.
2. Мошенничество, совершенное повторно либо группой лиц, –
наказывается штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до четырех лет, или лишением свободы на тот же срок.
3. Мошенничество, совершенное в крупном размере, –
наказывается ограничением свободы на срок от двух до пяти лет или лишением свободы на срок от двух до семи лет со штрафом или без штрафа.
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, –
наказывается лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом.
Статья 212. Хищение имущества путем модификации компьютерной информации
1. Хищение имущества путем модификации компьютерной информации –
наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.
2. То же деяние, совершенное повторно либо группой лиц по предварительному сговору, –
наказывается штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
3. Деяния, предусмотренные частями 1 или 2 настоящей статьи, совершенные в крупном размере, –
наказываются ограничением свободы на срок от двух до пяти лет или лишением свободы на срок от двух до семи лет со штрафом или без штрафа и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
4. Деяния, предусмотренные частями 1, 2 или 3 настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, –
наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет со штрафом и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без лишения.
